加拿大皇家银行警告：住房可负担性改善期即将结束
加拿大皇家银行经济学家指出，尽管全国房价较疫情峰值下跌约20%并在第二季度企稳，但债券收益率上升和央行加息预期正推高抵押贷款成本，住房可负担性的改善趋势正在停滞。
加拿大皇家银行（RBC）的经济学家警告称，该国住房可负担性持续改善的时期正在走向终结。
数据显示，加拿大房价已从疫情后的高点下跌约20%，并在第二季度趋于稳定，打破了自2025年夏季以来的持续下跌趋势。然而，不断上升的债券收益率正在推高固定抵押贷款利率，而由于市场预期加拿大央行将加息，浮动利率预计也将随之走高。
Capital Economics的分析指出，五年期固定抵押贷款利率可能从目前的平均4.1%升至接近5%的水平。如果固定利率达到5%，购房者所能负担的房屋价格将减少9%。
根据RBC的住房可负担性指标，第二季度全国范围内需要中位数税前家庭收入的52.8%来支付住房成本。该季度可负担性仅改善了0.4个百分点，是近一年来最小的改善幅度，表明购房成本的下降趋势正在放缓。
在各主要市场中，阿尔伯塔省的里贾纳（Regina）仍是加拿大最可负担的住房市场，住房成本占收入的27.9%。温哥华则是最昂贵的市场，拥有住房需要消耗近84%的收入。
在消费者财务状况方面，BMO Capital Markets的数据显示，消费者破产案件数量正在上升，但人均比率已恢复至疫情前的正常水平。近期的破产案件中，大多数为消费者提案而非直接破产清算，这一趋势受到2009年《破产与无力偿债法》修订的影响，使更多消费者能够在重组债务的同时保留资产。