美国货币监理署报告：九家大型银行因政治或宗教信仰限制客户金融服务
美国货币监理署（OCC）发布报告指出，2020年至2025年间，包括加拿大道明银行和蒙特利尔银行在内的九家大型银行因客户的政治或宗教信仰而拒绝或限制其获得金融服务。该审查由总统特朗普要求启动，目前尚未宣布处罚措施，但消费者金融保护局已承诺展开调查。
美国货币监理署（OCC）近日发布报告，认定在2020年至2025年期间，有九家大型银行存在因政治或宗教信仰而拒绝或限制客户获取金融服务的做法。
此次审查是在美国总统唐纳德·特朗普要求对“去银行化”（debanking）行为展开调查后启动的。被点名的九家银行分别为：多伦多道明银行（TD）、蒙特利尔银行（BMO）、摩根大通公司、美国银行公司、花旗集团、富国银行、美国合众银行、第一资本金融公司以及PNC金融服务集团。
美国货币监理署署长乔纳森·古尔德表示，该报告提供了证据，证明大型银行曾拒绝服务、取消账户并歧视客户及合法企业。报告指出，这些银行广泛的声誉风险政策缺乏明确标准，导致基于政治、宗教或社会观点的客户处于不利地位，受影响的行业包括石油天然气、煤炭、枪支和数字资产等。
报告中列举了多个具体案例。例如，蒙特利尔银行在评估一名生产空弹匣客户的风险时，尽管批准了业务关系，但仍要求其接受监控并设定销售门槛。道明银行则要求对一家推广反堕胎观点的非营利组织的贷款申请进行升级审批，理由是该组织的全国总监具有较高的政治和媒体知名度。此外，摩根大通使用的支付处理商WePay曾在2021年以宣扬仇恨或暴力为由，关闭了一家销售MAGA周边商品的商户账户；摩根大通随后终止了该项业务。
针对上述发现，各涉事银行反应不一。蒙特利尔银行将媒体问询转交至银行业政策研究所（BPI），该机构支持优先考虑实质性金融风险而非声誉风险的做法。道明银行未就OCC的发现回应置评请求。摩根大通则表示，其政策禁止基于政治或宗教观点的歧视，并称OCC的发现仅涉及其近9000万客户中数量有限的历史互动。
目前，OCC尚未宣布任何处罚措施，但正在评估进一步的监管和监督变更，以防止未来出现类似问题。与此同时，美国消费者金融保护局（CFPB）表示，将全面调查这些贷款机构是否遵守了联邦消费者金融法律，并着手解决对银行客户造成的任何损害。